9 conseils pour les impôts des petites entreprises – à l’échelle nationale

La gestion d’une entreprise est assez difficile sans ajouter la complexité de la production de déclarations de revenus chaque année. La clé, disent les experts, est de travailler avec votre comptable tout au long de l’année, pas seulement lorsque vous préparez votre déclaration de revenus. Prendre des décisions financières sans consulter un comptable ou un conseiller financier peut vous mettre en danger et vous coûter plus d’argent à long terme, explique John Blake, CPA, à Hamilton, N.J.

Voici neuf pratiques exemplaires pour les petites entreprises en matière de préparation de déclarations de revenus et de comptabilité des petites entreprises, et de travail avec un comptable ou un professionnel de la finance.1. Embauchez le bon comptable

Votre comptable devrait vous proposer de faire plus que simplement préparer des états financiers et faire vos impôts, dit Chandra Bhansali, co-fondateur et PDG de Accountants World. Si c’est tout ce qu’ils offrent de faire, alors ils ne sont pas le bon comptable pour une petite entreprise, dit Bhansali.

Votre comptable devrait travailler avec vous tout au long de l’année pour suivre les revenus et les dépenses, pour s’assurer que vous n’avez pas de problème de trésorerie et pour surveiller vos bénéfices bruts et nets, dit Bhansali. Travaillez avec votre comptable dès le premier jour de l’ouverture de votre entreprise, pas seulement en mars et avril pour la saison des impôts. « La plupart des petites entreprises ne comprennent pas l’importance de tenir compte de la survie et de la croissance de leurs entreprises », dit-il.2. Réclamer tous les revenus déclarés à l’IRS

L’IRS obtient une copie des formulaires 1099-MISC que vous recevez afin qu’ils puissent faire correspondre le revenu que vous avez déclaré à ce qu’ils savent que vous avez reçu. Assurez-vous que le revenu que vous déclarez à l’IRS correspond au montant du revenu déclaré dans les 1099 que vous avez reçus, dit Blake. Ne pas le faire est un signal d’alarme pour l’IRS. Même si un client n’envoie pas de 1099, vous devez toujours déclarer ce revenu. Les mêmes règles s’appliquent aux taxes d’État, dit-il.3. Tenir des registres adéquats

Tenir des registres complets et exacts tout au long de l’année garantira que votre déclaration de revenus est correcte. Avec une tenue de dossiers inadéquate, dit Blake, vous pourriez laisser des déductions sur la table ou, pire, vous pourriez vous mettre en danger pour une vérification. Blake recommande à chaque entreprise d’investir dans une version de base d’un logiciel de comptabilité, car elle est conviviale, peu coûteuse et vous aide à suivre tous vos revenus et dépenses.4. Séparer les dépenses professionnelles des dépenses personnelles

Si l’IRS vérifie votre entreprise et trouve des dépenses personnelles mélangées à des dépenses d’entreprise, que vous ayez ou non déclaré correctement vos dépenses d’entreprise, l’IRS pourrait commencer à examiner vos comptes personnels en raison de l’argent mélangé, dit Blake. Procurez-vous toujours un compte bancaire et une carte de crédit distincts pour votre entreprise et n’exécutez que les dépenses d’entreprise via ces comptes.5. Comprendre la différence entre le revenu net et le revenu brut

Si votre produit coûte plus d’argent à gagner que vous ne le facturez, vous perdrez de l’argent, quel que soit le nombre d’unités que vous vendez. Les propriétaires de petites entreprises oublient souvent de prendre en compte la différence entre leur revenu net et leur revenu brut, dit Bhansali.

Par exemple, s’il en coûte 100 $ pour fabriquer votre produit et que vous le vendez pour 150 $, votre revenu brut est de 50 $. Mais, dit-il, après déduction de vos dépenses, votre revenu net pourrait tomber à 10 $. « Il est important de connaître vos bénéfices bruts et nets afin d’être plus rentable et de faire croître votre entreprise », explique Bhansali.6. Classez correctement votre entreprise

Ne pas classer correctement votre entreprise pourrait entraîner un paiement trop élevé d’impôts, dit Blake. Décider de classer votre entreprise en tant que société C, société S, société à responsabilité limitée, société à responsabilité limitée, LLC à membre unique ou propriétaire unique aura un effet différent sur vos impôts. Il est important que les petites entreprises consultent un avocat et un comptable pour déterminer comment leurs entreprises devraient être classées.7. Gérer la paie

Blake recommande d’embaucher une entreprise pour aider à la paie - mais assurez-vous que l’entreprise est de bonne réputation. Pour économiser de l’argent, certains propriétaires d’entreprise embaucheront un service de paie moins connu, pour découvrir plus tard que le service ne versait pas de charges sociales pour l’entreprise. Si cela se produit, dit Blake, les propriétaires d’entreprise sont responsables des charges sociales. L’IRS vérifie généralement tous les trimestres si des charges sociales ont été payées.8. Demandez l’avis de votre comptable sur votre plan d’affaires

Un bon comptable vous donne des conseils sur la façon de développer votre entreprise, dit Bhansali. Demandez leur avis pour déterminer le montant à cotiser à votre fonds de retraite et si vous devriez prendre une prime ou la retarder d’un an. Votre comptable peut vous dire si l’achat d’un petit espace pour votre magasin ou votre entreprise - plutôt que de louer - pourrait vous faire économiser de l’argent.9. Tirez parti des règles de capitalisation

Si vous faites l’acquisition d’un bien corporel ou d’un équipement pour votre entreprise, vous pourriez être en mesure de prendre une déduction importante. Assurez-vous que votre comptable comprend les règles relatives à la capitalisation.

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[1] Conning, 2014; Étude stratégique conning : Le secteur des petites entreprises pour l’assurance de dommages : changement de marché à venir.